La Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol) alertó que los fraudes financieros se están sofisticando y profesionalizando gracias al uso de la Inteligencia Artificial, lo que se combina con criptomonedas y modelos lingüísticos, lo cual no le significa un costo mayor a organizaciones como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
A través de un informe publicado respecto a una reunión sobre el fraude, organizada por el gobierno británico en Londres, la Interpol indicó que el uso de la tecnología por grupos del crimen organizado está en aumento, pues así pueden llegar de forma más selectiva a sus víctimas en todo el mundo.
Migrantes, obligados por el crimen para cometer fraudes: Interpol
De acuerdo con la Interpol, para cometer sus fraudes financieros, los grupos del crimen organizado están recurriendo a los migrantes, quienes son víctimas de traficantes y obligados a cometer estafas operando desde call centers, desde donde se comete un esquema llamado pig-butchering, que consiste en una mezcla de atracción romántica con inversión en criptomonedas.
En respuesta, desde 2022, la Interpol puso en marcha un mecanismo de intervención rápida en pagos fraudulentos, ayudando a sus países miembros a interceptar más de 500 millones de dólares en ganancias para los cárteles gracias a este tipo de actividades delictivas de fraudes cibernéticos.
Por ello, recomendaron a sus países miembros, para evitar estos fraudes en contra de la ciudadanía, crear alianzas entre el gobierno y el sector privado para localizar y recuperar los fondos sustraídos para cometer el fraude y para afrontar este tipo de crimen creciente, lo que ayudaría a aclarar cómo funcionan estas estafas.
El secretario general de Interpol, Jürgen Stock, calificó este tipo de crímenes como una "epidemia" por el crecimiento de estos fraudes financieros.
“Con el desarrollo de la inteligencia artificial y las criptomonedas la situación sólo va a empeorar si no hay una acción urgente”, comentó.
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¿Cuáles son los fraudes más comunes usando IA?
Según la Interpol, a escala mundial, entre los fraudes más frecuentes detectados con este modus operandi son las estafas de inversión, de pagos anticipados, las románticas y mediante correos electrónicos comerciales.
¿Cómo es una estafa romántica?
Una estafa romántica consiste en fingir que existen intenciones románticas con la víctima, ganándose de este modo el afecto de la víctima y después utilizar esta buena voluntad para que la víctima envíe le envíe dinero al estafador
En un análisis por grandes regiones del mundo, los responsables del estudio detallaron que en América los fraudes más comunes son la suplantación de identidad, el soporte técnico, el pago por adelantado y los engaños por telecomunicaciones.
Además, la Interpol explicó que el fenómeno creciente en el continente de la utilización de inmigrantes objeto de trata.
De ejemplo, la Interpol recordó la operación Turquesa V, la cual reveló cómo cientos de migrantes habían sido engañados a través de aplicaciones de mensajería y redes sociales, para verse así obligados a cometer diferentes tipos de fraudes.
¿Qué grupos delincuenciales usan la IA para cometer los fraudes?
El informe de la Interpol concluyó en que cada vez hay más pruebas de que diversas organizaciones criminales usan la Inteligencia Artificial para cometer sus fraudes a través de internet de forma internacional, como lo son:
- Comando Vermelho
- Primeiro Comando da Capital
- Cártel Jalisco de Nueva Generación.
KT